Dorota Korenik Aktywne finansowe doradztwo bankowe - nowoczesna usługa dla samorządu terytorialnego
Banki komercyjne, które nie będą skłonne budować nowych usług, odpowiadających potrzebom i oczekiwaniom klienta samorządowego (samorządu terytorialnego), nie będą miały w niedalekiej przyszłości szans na obsługę tego segmentu rynku. Niektóre banki starają się opracowywać ofertę aktywnego doradztwa, przynajmniej w sferze finansów samorządowych, i wdrażać ją. Warto upowszechnić rozwiązania praktyczne już istniejące, tak aby ułatwić innym, pozostającym w tyle bankom tworzenie oferty produktowej dla podmiotów samorządowych. Na podstawie praktycznych rozwiązań w niniejszym artykule przedstawiono czynności podejmowane przez bank komercyjny pełniący funkcję aktywnego doradcy finansowego na rzecz i na zlecenie samorządu terytorialnego w Polsce.
Prezentowane są następujące rodzaje usług w ramach aktywnego doradztwa finansowego;
- analiza sytuacji finansowej podmiotu samorządowego,
- doradztwo w zakresie inwestowania nadwyżek finansowych podmiotu samorządowego,
- doradztwo w zakresie finansowania projektów inwestycyjnych,
- doradztwo w zakresie opracowania koncepcji emisji dłużnych papierów wartościowych,
- doradztwo w zakresie przygotowania i przeprowadzenia procedury zamówień publicznych na usługi finansowe,
- finansowanie poprzez przeprowadzanie emisji obligacji municypalnych.
|